中国银行晋城市分行机智识别诈骗维护客户利益不受侵害

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2018-11-20

黄河新闻网晋城讯有人给你10点以上的利率让你买不明真相的理财产品,你信吗?有人叫你开卡并告诉你银行已经给你批了一笔贷款,你信吗?偏偏还有人相信这样的诈骗。

日前,中国银行晋城市分行就遇到了这样的情形,工作人员机智识别,堵截诈骗,化风险为安全,有效维护了客户利益不受侵害。 11月14日上午,中国银行晋城市分行辖属凤翔支行,一名老年客户在一位年轻女子的陪同下,声称要通过手机银行向他行转账7万元。

因手机银行当日跨行转账有限额,且柜台办理跨行汇款业务按规定要收取手续费,但年轻女子一再催促老人直接在柜台办理业务。

期间,当厅堂服务人员了解大额转账汇款的相关用途以及两人关系时,年轻女子神情紧张,始终躲避询问。

当老人低声说“人家给10点多的利率,买人家的理财划算”时,工作人员立即意识到遇到了理财诈骗。

年轻女子对此极不耐烦,一直跟老人声称“产品很安全,已在银监局备案,跟银行理财一样的”。 工作人员据此确信老人遇到了理财诈骗。

面对年轻女子紧跟老人,焦急地催促老人赶快进行汇款的情形,工作人员一边机智地引领年轻女子退出“一米线”外,进而以其他借口将引领年轻女子离开营业大堂,一边迅速向老人了解实情。 原来,老人的银行理财产品刚到期,欲听从陪同女子建议,将本人账户资金全部转至他行购买高额理财,且年轻女子所说利率很高。

在工作人员对理财风险测试、本金收益、风险防范等知识的讲解下,老人终止办理业务,避免了资金被骗。

此时,营业厅外的年轻女子已悻悻离去。

11月15日上午,中国银行晋城市分行辖属新市西街支行,一名女性客户要求办理开卡业务,因系统联网核查身份证有效期与客户所持身份证件不符,按规定需要客户进行身份核实。 客户前往派出所进行户籍身份核查的路途上,接到一个来电号码为95320227的电话,声称客户8万元贷款已审批。 客户核实身份后随即回支行,声称支行工作人员未经本人同意持客户身份证和手机办理了贷款,并在营业厅大声争吵。

针对客户遇到的情况,工作人员认为客户遇到了电信诈骗。 但面对工作人员对电信诈骗的讲解,客户情绪激动并拨打电话报警。

工作人员巧妙引导客户看清自己还未开卡,且身份证件和手机始终在客户手中,银行怎会凭空审批8万元贷款的骗人的话语。

当派出所民警核实该电话为电信诈骗电话后,客户终于冷静了下来,随之恍然大悟,一再对自己的误解表示抱歉,并连声感谢支行工作人员热情的向她讲解电信诈骗知识,帮助她识别并躲过了电信诈骗。 中行工作人员慧眼识真,成功为客户防范和堵截理财诈骗、电信诈骗。 以活生生的事例告诉人们,诱惑无处不在,“你看中的是收益,骗子看中的是你的本金”,“永远没有无缘无故的利益”,“每个人都要守护好自己的钱袋子”,“每个人都要呵护好自己的个人信息”,“多一份警惕,就能多一份安全”。 (田家龙)。